6月23日下午3時，中共中央宣傳部舉行“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會。人民銀行副行長陳雨露、銀保監(jiān)會副主席肖遠企、證監(jiān)會副主席李超、外匯管理局副局長王春英出席新聞發(fā)布會、介紹黨的十八大以來金融領(lǐng)域改革與發(fā)展情況。

　　中國金融這十年，取得哪些矚目成就？

　　央行：穩(wěn)健實施“以我為主”

　　M2年均增速10.8%

　　中國人民銀行副行長陳雨露介紹，黨的十八大以來的十年，是中國金融業(yè)取得歷史性成就的十年。人民銀行全面貫徹新發(fā)展理念，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，穩(wěn)步擴大金融開放，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，有力推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

　　陳雨露表示，這十年，人民銀行穩(wěn)健實施以我為主的貨幣政策，綜合研判復(fù)雜多變的國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢，發(fā)揮好貨幣政策總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)的雙重功能，前瞻性地加強跨周期的調(diào)節(jié)，有效應(yīng)對世紀(jì)疫情等內(nèi)外部的沖擊。

　　在這個過程當(dāng)中，人民銀行有力地促進穩(wěn)增長、穩(wěn)物價、穩(wěn)就業(yè)和國際收支平衡。堅持管住貨幣總閘門，不搞大水漫灌，守護好老百姓的錢袋子。2012年以來，廣義貨幣供應(yīng)量(M2)年均增速10.8%，與名義GDP年均增速基本匹配，有力地推動了國民經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展。

　　陳雨露介紹，這十年，人民銀行以新發(fā)展理念引領(lǐng)金融支持實體經(jīng)濟實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。大力發(fā)展綠色金融，推動綠色低碳轉(zhuǎn)型，綠色貸款、綠色債券余額位居世界前列。共同牽頭制定綠色金融國際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，引領(lǐng)全球綠色金融健康蓬勃發(fā)展。

　　堅持創(chuàng)新驅(qū)動，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額較十年前增加了近7倍。增強金融普惠共享，促進經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展，今年一季度末，普惠小微貸款余額超過20萬億元，支持小微企業(yè)和個體工商戶超過5000萬戶。創(chuàng)新金融服務(wù)全力支持打贏脫貧攻堅戰(zhàn)，并與鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略有效銜接。

　　擴大金融業(yè)對外開放，基本建立準(zhǔn)入前國民待遇加負面清單管理制度，境外主體持有境內(nèi)人民幣金融資產(chǎn)比十年前增加了2.4倍。人民幣成功加入國際貨幣基金組織特別提款權(quán)，成為第三大籃子貨幣，權(quán)重從10.92%提升至12.28%。

　　銀保監(jiān)會：銀行貸款年均增速13.1%

　　金融脫實向虛得到扭轉(zhuǎn)

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會副主席肖遠企表示，黨的十八大以來，我國金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的成就，銀行業(yè)保險業(yè)實現(xiàn)新的跨越式發(fā)展。

　　肖遠企介紹，過去十年，銀行貸款和債券投資年均增速分別為13.1%和14.7%，與名義GDP增速基本匹配。同業(yè)理財、信托通道較歷史峰值大幅縮減，金融脫實向虛得到扭轉(zhuǎn)。

　　在保險方面，肖遠企公布了一系列數(shù)據(jù)：保險深度從2.98%上升到3.93%，保險密度從1144元每人上升到3179元每人，大病保險制度從2012年建立以來已覆蓋12.2億城鄉(xiāng)居民，長期護理保險覆蓋近1.5億人，農(nóng)業(yè)保險為農(nóng)戶提供風(fēng)險保障從2012年的0.9萬億元增長至2021年的4.4萬億元。普惠型小微企業(yè)貸款、普惠型涉農(nóng)貸款年均增速分別達到25.5%和14.9%，大大高于貸款平均增速。

　　值得關(guān)注的是，第三支柱養(yǎng)老保險改革試點取得重大進展，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點范圍擴大至全國，養(yǎng)老理財試點范圍擴大至十地十機構(gòu)。肖遠企介紹，截至2022年5月末，養(yǎng)老理財認購金額超600億元。

　　在對外開放層面，肖遠企表示，十年來銀保監(jiān)會推出50多項銀行保險開放政策。2021年，在華外資銀行資本和資產(chǎn)均較十年前增長超過50%，在華外資保險公司資本十年間增長1.3倍，資產(chǎn)增長6倍。一大批專業(yè)性銀行業(yè)保險業(yè)機構(gòu)，如外資理財公司、外資資產(chǎn)管理公司等積極參與中國金融市場發(fā)展。

　　肖遠企還表示，金融監(jiān)管部門堅決防范化解金融風(fēng)險，金融資產(chǎn)盲目擴張得到根本扭轉(zhuǎn)，高風(fēng)險影子銀行較歷史峰值壓降約25萬億元。不良資產(chǎn)處置大步推進，過去十年累計消化不良資產(chǎn)16萬億元。銀保監(jiān)會向社會公開五批124個違法違規(guī)股東，采取多種形式嚴(yán)厲處罰銀行保險機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人員的違法違規(guī)行為，一體推進金融風(fēng)險防范和金融腐敗懲治。

　　證監(jiān)會：資本市場總規(guī)模穩(wěn)居第二

　　滬深股市市值達91.6億元

　　“十年來，股票市場規(guī)模增長238.9%，債券市場規(guī)模增長444.3%，兩個市場均位居全球第二。股票市場投資者超過2億，為服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展作出重要貢獻。”中國證券監(jiān)督管理委員會副主席李超介紹。

　　李超表示，黨的十八大以來，證監(jiān)會全面深化資本市場改革開放，加強基礎(chǔ)制度建設(shè)，資本市場正發(fā)生深刻的結(jié)構(gòu)性變化，市場體系包容性大幅提升，投融資功能顯著增強，良性市場生態(tài)逐步形成。十年來的變化包括——

　　服務(wù)實體經(jīng)濟的廣度深度顯著拓展。大力健全多層次市場體系，推出新三板、科創(chuàng)板，設(shè)立北交所，資本市場對實體經(jīng)濟的適配性大幅增強，股債融資累計達到55萬億元。暢通科技、資本和實體經(jīng)濟的高水平循環(huán)，科創(chuàng)板“硬科技”產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)初步形成。交易所債券市場已經(jīng)成為非金融企業(yè)債券融資的重要渠道，期貨期權(quán)品種覆蓋國民經(jīng)濟主要領(lǐng)域。

　　全面深化改革取得重要突破。圍繞深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，全面深化資本市場改革，基礎(chǔ)制度更加成熟定型。實現(xiàn)核準(zhǔn)制向注冊制的跨越，穩(wěn)步推進試點注冊制，發(fā)行市場化程度、審核注冊效率和可預(yù)期性大幅提升，交易、退市等關(guān)鍵制度得到體系化改善，改革符合市場各方預(yù)期。

　　市場主體高質(zhì)量發(fā)展邁上新的臺階。實體上市公司利潤占規(guī)上工業(yè)企業(yè)利潤的比重由十年前的23%增長到目前的接近50%，國民經(jīng)濟支柱地位更加鞏固。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的總資產(chǎn)十年間增長5.5倍，公募基金管理規(guī)模目前為26萬億元，十年增長了8倍，行業(yè)實力大幅增強。

　　資本市場的國際吸引力和影響力大幅增強。統(tǒng)籌開放和安全，制度型開放翻開新篇章。行業(yè)機構(gòu)外資股比全面放開，啟動滬深港通、滬倫通，A股納入國際知名指數(shù)并不斷提升比重，外資連續(xù)多年保持凈流入。

　　資本市場法律體系“四梁八柱”基本建成。新證券法、刑法修正案(十一)先后實施，中辦國辦印發(fā)關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動的意見，期貨和衍生品法為期貨市場高質(zhì)量發(fā)展奠定了良好的法治基礎(chǔ)，“零容忍”執(zhí)法威懾力顯著增強，市場違法違規(guī)成本過低的局面已經(jīng)得到了根本性改變。

　　市場韌性和抗風(fēng)險能力明顯增強。堅持通過改革提升監(jiān)管治理效能，健全市場內(nèi)生穩(wěn)定和外部約束機制，及時穩(wěn)定市場預(yù)期，資本市場風(fēng)險總體收斂、基本可控。近年來也經(jīng)受住了各種國際國內(nèi)超預(yù)期的沖擊，主要指數(shù)穩(wěn)中有升，健康發(fā)展態(tài)勢持續(xù)鞏固。

　　另外，李超介紹，資本市場和證券基金行業(yè)開放取得積極進展。在機構(gòu)準(zhǔn)入方面，在2018年將外資參股占比放寬到51%，2020年對這個比例已經(jīng)完全放開。截至到目前，外商參股、控股的公募基金共有48家，其中有45家為合資性質(zhì)，還有3家是外商獨資性質(zhì)的。外商投資的公募基金公司已經(jīng)成為我國公募基金行業(yè)的一個非常重要的組成部分。

　　外匯局：境外投資中國證券

　　超過2萬億美元

　　國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英介紹，黨的十八大以來，中國經(jīng)濟實現(xiàn)了更高質(zhì)量發(fā)展和更高水平開放。外匯局認真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，外匯領(lǐng)域改革發(fā)展穩(wěn)定工作取得了重大成果。

　　一是國際收支基本平衡、更加穩(wěn)健，體現(xiàn)了我國加快構(gòu)建新發(fā)展格局的積極進展。我國內(nèi)外部經(jīng)濟發(fā)展更加均衡，經(jīng)常賬戶順差和國內(nèi)生產(chǎn)總值之比保持在合理區(qū)間�？缇迟Q(mào)易和投融資更加活躍，跨境收支規(guī)模較快增長，人民幣匯率彈性增強，更好地發(fā)揮了調(diào)節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用。

　　二是資本項目開放穩(wěn)步推進，已實現(xiàn)較高可兌換水平。直接投資已經(jīng)實現(xiàn)了基本可兌換，跨境融資由市場主體在宏觀審慎管理框架下自主開展，跨境證券投資實現(xiàn)多渠道、多層次的雙向開放，境內(nèi)居民配置境外資產(chǎn)的渠道進一步拓寬，人民幣資產(chǎn)吸引力顯著增強，境外投資者投資中國的證券超過了2萬億美元，人民幣在國際貨幣基金組織特別提款權(quán)貨幣籃子中的權(quán)重進一步提高。

　　三是跨境貿(mào)易和投融資更加便利，深入推進“放管服”改革成效顯著。真實合規(guī)的經(jīng)常項目交易得到充分保障，跨境投融資等資本項目手續(xù)不斷簡化，科技賦能數(shù)字外管進展明顯，企業(yè)、個人等市場主體多樣化的外匯需求得到更好滿足。

　　四是統(tǒng)一開放、競爭有序、監(jiān)管有效的外匯市場不斷健全，為高效配置外匯資源和管理匯率風(fēng)險創(chuàng)造了良好條件。外匯市場可交易貨幣超過40種，交易品種涵蓋國際主流外匯交易產(chǎn)品，十八大以來交易量增長了3倍，2021年交易量達到了36.9萬億美元。

　　五是外匯儲備資產(chǎn)實現(xiàn)安全、流動和保值增值，中國特色外匯儲備經(jīng)營管理制度不斷完善。近年來，外匯儲備規(guī)模保持在3萬億美元以上，今年5月底超過了3.1萬億美元，連續(xù)17年穩(wěn)居世界第一，是維護國家經(jīng)濟金融安全重要的“穩(wěn)定器”和“壓艙石”。

　　提問環(huán)節(jié)——

　　Q：人民銀行近年來在完善貨幣政策傳導(dǎo)機制方面取得了哪些進展？對出臺一系列結(jié)構(gòu)性政策工具使用情況如何評論？

　　陳雨露：近年來，中國央行按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持穩(wěn)健貨幣政策，不斷創(chuàng)新和豐富貨幣政策工具。同時，也比較注重發(fā)揮利率價格杠桿作用，目標(biāo)是努力實現(xiàn)實體經(jīng)濟與金融的良性循環(huán)。

　　實踐證明，過去這一段時間以來，中國貨幣政策的傳導(dǎo)效率有了明顯提高。主要在三點：一是貨幣供應(yīng)調(diào)控機制更加完善，二是逐漸構(gòu)建起符合中國國情的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具體系，三是逐步健全了利率的市場化形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機制。

　　結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具兼具總量調(diào)節(jié)和結(jié)構(gòu)性調(diào)節(jié)雙重功能，通過結(jié)構(gòu)性工具既能夠?qū)崿F(xiàn)精準(zhǔn)滴灌的政策效果，又能夠?qū)�總量調(diào)控作出貢獻。人民銀行在總量框架下運用結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，會根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展不同時期、不同階段的重點需要“有進有退”，把結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的數(shù)量和投放規(guī)�？刂圃谝粋�合意的水平，與總量型的政策工具形成一個良好的配合。

　　Q：資本市場這十年中，有哪些積極的結(jié)構(gòu)性變化？

　　李超：結(jié)構(gòu)性問題始終是制約資本市場高質(zhì)量發(fā)展的一個關(guān)鍵問題。資本市場這十年發(fā)展改革結(jié)構(gòu)性方面的變化，我想從以下幾個方面介紹一下：

　　一個是多層次的市場體系結(jié)構(gòu)在發(fā)生明顯變化。比如，滬深主板更加突出“大盤藍籌”的特色，科創(chuàng)板堅守“硬科技”的特色，創(chuàng)業(yè)板繼續(xù)保持“三創(chuàng)四新”的特點，北交所和新三板注重于創(chuàng)新型的中小企業(yè)，創(chuàng)投和私募股權(quán)投資基金也發(fā)揮著日益重要的作用。二是上市公司結(jié)構(gòu)在發(fā)生明顯變化，質(zhì)量得到了明顯改觀。

　　三是市場優(yōu)勝劣汰的效應(yīng)加快顯現(xiàn)。2019年到2011年強制退市家數(shù)是之前十年總和的三倍以上。四是投資者結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化，專業(yè)機構(gòu)投資者力量持續(xù)壯大，2021年個人投資者交易占比首次下降到70%以下。五是產(chǎn)品供給體系結(jié)構(gòu)更加豐富，及時推出資產(chǎn)證券化、科技創(chuàng)新債、綠色債等產(chǎn)品，推進基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域公募REITs試點，公募基金參與養(yǎng)老金融服務(wù)的深度不斷拓展。六是崇信守法、懲惡揚善的導(dǎo)向持續(xù)強化。

　　Q：面對外部環(huán)境帶來的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，如何評價這十年來外匯市場的運行和跨境資金流動情況？

　　王春英：近年來外部環(huán)境錯綜復(fù)雜，給我國外匯市場運行帶來較大挑戰(zhàn)。總的來看，這十年，我國外匯市場呈現(xiàn)了更加成熟的發(fā)展特征。

　　一是國際收支結(jié)構(gòu)更加穩(wěn)健，經(jīng)常賬戶順差始終處于合理均衡區(qū)間。二是金融市場更加開放，跨境證券投資渠道進一步拓寬，外匯市場的深度和廣度不斷拓展。三是匯率調(diào)節(jié)國際收支的自動穩(wěn)定器作用更加明顯，人民幣匯率雙向浮動、彈性增強，有利于穩(wěn)定市場預(yù)期。四是外匯市場參與者更加理性，市場主體逐步適應(yīng)了匯率雙向波動，企業(yè)匯率風(fēng)險中性意識在增強。

　　五是“宏觀審慎+微觀監(jiān)管”兩位一體的外匯市場管理框架更加完善。

　　展望未來，中國經(jīng)濟長期向好的基本面不會改變，隨著改革開放持續(xù)深化，我國跨境貿(mào)易和投融資活動將保持活躍，外匯市場平穩(wěn)運行具有更加堅實的基礎(chǔ)。

　　Q：最近河南一些中小銀行曝出一些問題，對此作何評價？

　　肖遠企：銀保監(jiān)會非常重視中小銀行特別是小銀行的健康發(fā)展。我國目前共有中小銀行3991家，包括城市商業(yè)銀行147家，農(nóng)村信用社2196家，村鎮(zhèn)銀行1651家，總資產(chǎn)92萬億元，這些中小銀行總資產(chǎn)在銀行業(yè)總資產(chǎn)比例中占比是29%，主要專注于小微企業(yè)金融服務(wù)和“三農(nóng)”服務(wù)，相關(guān)貸款在銀行業(yè)中占比分別是47%和40%。

　　不良貸款問題方面，銀保監(jiān)會過去五年累計處置中小銀行不良貸款5.3萬億元，力度是非常大的。盡管還存在一些問題，特別是個別機構(gòu)風(fēng)險比較高，有的還涉嫌違法犯罪，但總體而言，風(fēng)險是完全可控的。

　　關(guān)于最近河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題，近期河南地方公安機關(guān)還有地方金融監(jiān)管部門已經(jīng)就河南個別村鎮(zhèn)銀行的問題向媒體進行了通報，目前公安機關(guān)正在偵辦，也抓獲了一批犯罪嫌疑人，查封了一批涉案資產(chǎn)。銀保監(jiān)會將會配合地方黨委政府做好相關(guān)工作，已經(jīng)責(zé)成河南銀保監(jiān)局履行監(jiān)管職責(zé)，依法保護廣大人民群眾合法權(quán)益。(顏穎)